外贸国际贸易结算中信用证的操作流程是怎样

发布时间 : 2020/10/21 11:40

外贸信用证怎么办理

信用证操作流程

信用证操作流程跟单信用证操作的流程简述如下:

1.

买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

2.

买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。

3.

开证行请求另一银行通知或保兑信用证。

4.

通知行通知卖方,信用证已开立。

5.

卖方收到信用证并确保其能履行信用证规定的条件后,即装运货物。

6.

卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、

承兑或

议付银行。

7.

该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定,银行将按信用证规定进行支付、承

兑或议付。

8.

开证行以外的银行将单据寄送开证行。

9.

开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿

付。

10.

开证行在买方付款后交单,然后买方凭单取货。

信用证的开立

1.

开证的申请

进出口双方同意用跟单信用证支付后,进口商便有责任开证。第一件事是填

写开证申请表,

这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系,

因此,

开证申请表是开证的

最重要的文件。

2.

开证的要求

信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定,进口商必须确切地将其告之银

行。

信用证开立的指示必须完整和明确。

申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交

易,

而不是货物交易。

银行家不是商人,

因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一

笔交易中的技术术语。

即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中,

如果受益人真的想

欺骗,

他也无法得到完全保护。

这就需要银行与申请人共同努力,

运用常识来避免开列对各

方均显累赘的信用证。

银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证

(套

证)

3.

开证的安全性

银行接到开证申请人完整的指示后,必须立即按该指示开立信用证。另一

方面,

银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指

示的保证。按现行规定,中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如

果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术,

中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额

的资金作为开证保证金。

如果申请人在开证行没有帐号,

开证行在开立信用证之前很可能要

求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。

这种担保可以通过抵押或典押实

现(例如股票)

,但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对

该笔货物的适销性进行调查,

如果货物易销,

银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商

品要高得多。

4.

申请人与开证行的义务和责任

申请人对开证行承担三项主要义务:

(1)

申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前,作为物权

凭证的单据仍属于银行。

(2)

如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝

"

赎单

"

则其作为担保的存款或帐户上已被冻

付款是通过信用证付款方式进行的,从进口商的申请到银行开具信用证,直到开证行收到进口商的预付款为止,这涉及多个环节和各种程序。同时,由于信用证的种类不同,信用证的条款会有不同的规定,这决定了信用证的收付程序并不完全一致,而是基本的流通环节大致相同。主要的流通环节如图所示。

信用证基本流通说明:

①进口商按照合同向当地银行提出申请,填写申请表,并提供一定的保证金或其他担保,并要求银行(开证行)出具信用证。

②开证行将信用证发送至出口商所在地的分行或代理行(咨询行)。

③通知银行将信用证转发给出口商(受益人)。

④出口商对信用证进行审核并批准后,可以按照规定的条件装货。出口商交付货物后,他准备信用证中规定的所有单据,开具汇票,然后在信用证有效期内将其发送给当地银行以进行谈判。

⑤谈判银行对汇票进行检查并确认汇票和单据符合信用证的规定后,汇票将根据汇票上的金额透支给出口商,扣除一定的利息和手续费。

⑥谈判银行将汇票,运输单据等发送给开证行(或指定的付款银行),要求赔偿。

is开证行应在审查单据后向谈判银行付款。

the开证行办理向汇款行的转账或汇款手续时,应通知进口商付款并兑现单据。

the进口商付款并获得运输单据后,便可以提货。

信用证业务的具体操作流程如下图所示:

如果您想成为合格的外贸销售员,请理解 信用证 在掌握了基本知识之后,您还需要了解开立信用证的过程,以避免在签署订单后在付款过程中给客户留下不专业的印象。开立信用证的过程通常包括以下五个步骤,外贸业务员需要掌握这些步骤。

1.买卖双方签订正式的交易合同,同时在合同中写明要购买哪种信用证结算方式。

2.进口公司根据合同的有关规定填写开具信用证的申请书,并向银行申请相应的信用证。

3.如果无法支付所有押金,则可以向银行申请支付并同时签署相应的支付合同。

4.开证行正式开立信用证后,它将信用证发出的信息传达给对方出口公司,同时必须将信用证副本留给进口公司。

5.根据信用证规定的金额和时间,信用证开证申请人还必须向银行支付一定的开信用证手续费。

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开立信用证流程,这5个步骤,外贸业务员不得不知

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